L’accompagnement en SCPI, étape par étape
Benoit Courrège, conseiller en investissements financiers, accompagne les particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise dans leurs investissements en SCPI, en présentiel ou en distanciel partout en France.
Souscrire seul en ligne ou se faire accompagner ?
Les deux approches existent et peuvent convenir selon votre profil. Les plateformes en ligne conviennent aux investisseurs autonomes qui savent ce qu’ils veulent ; un conseiller apporte une analyse globale et un suivi dans la durée. Voici les différences principales, de façon factuelle.
| Souscription en ligne en autonomie | Accompagnement par un conseiller CIF | |
|---|---|---|
| Démarche | Vous choisissez et souscrivez vous-même, à votre rythme. | Un premier échange gratuit, puis un accompagnement de la réflexion à la souscription. |
| Analyse de votre situation | Questionnaire réglementaire en ligne. | Analyse globale : patrimoine, revenus, fiscalité, objectifs, projets, régime matrimonial et transmission. |
| Choix du mode de détention | Le plus souvent au comptant ou à crédit, selon les offres de la plateforme. | Comparaison chiffrée : comptant, crédit, nue-propriété, assurance vie, PER, société à l’IS. |
| Sélection des SCPI | Parmi le catalogue de la plateforme, souvent large. | Parmi les SCPI des sociétés de gestion partenaires du cabinet, avec justification écrite (déclaration d’adéquation). |
| Coût pour vous | Frais de souscription de la SCPI, parfois réduits ou compensés par un cashback. | Frais de souscription de la SCPI ; les conditions de rémunération du cabinet sont remises par écrit avant toute souscription. |
| Suivi dans le temps | Espace client, alertes et documents en ligne. | Point annuel, lecture des bulletins, arbitrages et adaptation à l’évolution de votre situation. |
| Interlocuteur | Équipe de conseillers à distance, selon la plateforme. | Un interlocuteur unique, en rendez-vous chez vous, sur votre lieu de travail ou en visioconférence. |
Comparaison générale à visée informative : les services varient d’une plateforme à l’autre, et de nombreuses plateformes proposent aussi l’échange avec un conseiller. Le cabinet fournit un conseil non indépendant au sens de la réglementation (voir la méthodologie).
Comment se déroule l’accompagnement
- Premier échange gratuit, par téléphone ou en visio : votre projet, vos questions, sans engagement.
- Entrée en relation : remise du document d’entrée en relation et signature d’une lettre de mission.
- Analyse et préconisations : recueil d’informations sur votre situation, puis rapport écrit et déclaration d’adéquation.
- Mise en place : accompagnement de la souscription, du financement éventuel (auprès de votre banque) et des formalités.
- Suivi annuel : performances, événements sur vos SCPI, fiscalité, ajustements.
Information pédagogique, pas un conseil en investissement. Les contenus de ce site ont un but informatif et pédagogique. Ils ne constituent ni un conseil en investissement au sens de l’article L.541-1 du Code monétaire et financier, ni une recommandation personnalisée, ni une offre ou une sollicitation de souscription. Toute décision suppose la lecture de la documentation réglementaire de la SCPI (note d’information, statuts, DIC, bulletin trimestriel, rapport annuel).
Risques. Investir en SCPI comporte un risque de perte en capital ; la liquidité et les revenus ne sont pas garantis ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Durée de placement recommandée : 8 à 10 ans minimum. Lire l’avertissement complet.
Une question sur l’accompagnement ?
Questions fréquentes
Où vous rencontrer ?
Le cabinet ne reçoit pas en agence : les rendez-vous ont lieu à votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visioconférence, partout en France.